Рассказываем об основных изменениях, которые произошли с «Фактором» и «Единым клиентом» за последние месяцы. Например, «Фактор» теперь готовит ФИО для корректных отчетов в налоговую и разбирает по справочнику Россвязи телефоны новых территорий. А «Единый клиент» использует новый алгоритм для проверки по черным спискам и еще точней предоставляет бизнесу информацию по малым и средним предприятиям.

«Единый клиент» проверит клиентов по черным спискам по новому алгоритму

Запустили новый алгоритм, с помощью которого «Единый клиент» проверяет клиентов по черным спискам.

Разберемся, как было раньше.

  • Для проверки по черным спискам CDI использовала только те данные о клиенте, которые ей присылала, например, CRM-система. Минус очевиден: в CRM, по сравнению с золотой карточкой, куда меньше информации о человеке.
  • При другом, более редком, сценарии система знала ID клиента в CDI и использовала его при запросе на проверку. Проблема в том, что другие приложения далеко не всегда знают этот ID.

Что мы изменили? Теперь система-источник присылает свой ID клиента, в отношении которого нужно провести проверку. А «Единый клиент» сразу понимает, в какую золотую карточку входит этот ID. Таким образом при проверке он использует максимально полные данные клиента из золотой записи.

А еще «Единый клиент» научился работать с черными и серыми списками FATF. Теперь он проверяет по ним гражданство, адрес регистрации и фактический адрес клиентов.

Обновление работает с модулем «Черные списки». В базовые настройки входит черный список FATF, серый подключаем по запросу.

«Единый клиент» сообщит о статусе МСП не только головной компании, но и ее филиалов

В Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) размечены только головные организации. Однако некоторые компании из этого реестра имеют филиалы и представительства.

Если банк работает только с филиалом, ему критически важно знать о том, что эта организация также относится к МСП. Так он сможет предоставить контрагенту преференции, а регулятору — корректную отчетность.

Раньше признак «относится к МСП» для филиалов и представительств добавляли вручную. Теперь «Единый клиент» делает это автоматически. Дополнительно он подсвечивает в удобном формате:

— периоды, в которые компания или ее филиал входила в реестр МСП;
— категории субъекта МСП (микропредприятие, малое или среднее).

Так компания видит полную картину по контрагенту и может отследить, как менялся его статус.

«Фактор» подготовит ФИО по новым требованиям налоговой

С апреля Федеральная налоговая служба не принимает отчеты, если имена в них содержат недопустимые символы. Например, скобки или знаки препинания после компонентов ФИО, буквы латинского алфавита, кроме V и I.

Теперь «Единый клиент» проверяет ФИО по требованиям ФНС. Проблемные ФИО сервис размечает маркером «Не подходит под требования ФНС». Они автоматически получают код качества «Сомнительное значение».

Визуально отличить «правильный» апостроф от некорректного невозможно. В кодировке UTF-16 «правильный» апостроф передается символами с кодами 0x0027, 0x0060, 0x00B4, 0x2018, 0x2019

Карточки клиентов с недопустимым форматом ФИО дата-стюарды быстро найдут с помощью нового фильтра «Не подходит под требования ФНС».

«Фактор» разметит по справочнику Россвязи телефонные номера новых территорий

В конце 2022 года нашим заказчикам потребовалось, чтобы «Фактор» распознавал телефоны жителей ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей как российские. Хотя тогда Минцифры еще не успело внести новые диапазоны в справочник Россвязи, мы добавили их в наш перечень. После этого «Фактор» отмечал эти номера как российские.

Весной 2023 года Минцифры частично внесло в официальный справочник:

  • диапазоны мобильных и стационарных номеров для Луганской народной республики,
  • некоторые диапазоны мобильных номеров для Запорожской и Херсонской областей.

Теперь «Фактор» размечает номера Запорожской и Херсонской областей по справочнику Россвязи.

У Запорожской и Херсонской областей единый код +7 990, но разные диапазоны

А еще мы добавили диапазоны для вошедших в официальный справочник 10 млн номеров мобильных телефонов ЛНР.

Также Минцифры внесло в справочник Россвязи стационарные номера городов и районов ЛНР с кодом +7 857.

Позже, в июле этого года, Минцифры добавило официальные диапазоны мобильных (код +7 949) и стационарных (код +7 856) номеров и для Донецкой народной республики. «Фактор» теперь их тоже распознает.

Если у вас есть вопросы об «Едином клиенте» и «Факторе» или их обновлениях, напишите нам на ask@hflabs.ru