Сокращаем риски, мгновенно проверяя клиентов по «черным» спискам

Мы умеем сравнивать клиентскую базу с любыми перечнями.

Без «Единого клиента». Наш новый продукт KYC (Know your customer) справляется с проверкой по спискам без CDI-системы «Единый клиент». KYC работает в собственном интерфейсе.

С помощью «Единого клиента». Ищем «списочников», подключив к CDI-системе модуль проверки по спискам.

KYC или модуль проверки по спискам автоматически сличат базу, например, с внутренним списком неблагонадежных клиентов, справочником недействительных паспортов МВД или реестром банкротов от «Интерфакса».

Так компания заметит «опасных» клиентов, избежит штрафов и убытков. И даже получит дополнительную прибыль.

Иногда бизнес расценивает банкротов как интересную целевую аудиторию. Например, чтобы предложить реструктуризацию долгов или быстро продать недвижимость. Тогда с помощью проверки по реестру банкротов маркетологи отсегментируют нужных людей в клиентской базе. И, скажем, разошлют рекламные предложения или устроят обзвон.

А еще модуль проверки по спискам и KYC сообщат о найденных «списочниках» в IT-системы компании. Например, в СRM или кредитный конвейер. Напишут письмо или подключатся к компьютерной шине.

Понимаем любые списки и форматы

KYC и модуль проверки по спискам ищут людей и компании по официальным и внутренним справочникам. Никого не пропустят, найдут даже родственников, но не спутают их с однофамильцами. Справятся с вариантами транслитерации.

Например, когда программы найдут в санкционном списке США «TOKHTAKHUNOV, Alimzhan Tursunovich», они поймут, что это «Алимжан Турсунович Тохтахунов».

Вот самые популярные у наших заказчиков списки.

Экстремисты из перечня террористов Росфинмониторинга (115-ФЗ).

Компания вовремя остановит транзакцию клиента, которого включили в список террористов. Бизнес избежит наказания от регулятора — вплоть до приостановки деятельности на 30 суток.

Банкроты по реестру банкротов «Интерфакса» (476-ФЗ).

Компания увидит, что муж потенциальной клиентки — банкрот и оценит риски. Страховщик, возможно, предложит особенный полис, а банк — повысит процент по займу или вовсе откажет.

Недействительные паспорта из реестра МВД (499-П).

Компании не имеют права обслуживать клиентов по недействительным документам. Наказание — штраф.

Клиенты и контрагенты из внутренних списков компании.

Бизнес ведет собственные «черные» списки. Например, непорядочных экс-сотрудников, чтобы не нанять их снова. Или клиентов, замеченных в мошенничестве. Или перечни автомобилей такси — чтобы не застраховать их как обычные.

KYC и модуль проверки по спискам автоматически разметят клиентскую базу по всем этим перечням.

Проверяем клиентов за секунду

Проверять клиентов онлайн полезно при каждом обращении в компанию: многие «черные» списки обновляются ежедневно. KYC и модуль проверки по спискам найдут человека за секунду.

Так компания избежит очередей из заявок и сохранит клиентов. Покупатель не будет ждать час, пока банк одобрит кредит.

Размечаем базу целиком

Проверка включается вручную или по расписанию. «Ручной» запуск удобнее, когда проверяешь базу впервые или по новому перечню. По расписанию запускают регулярные проверки.

Модуль проверки по спискам проверит 100 млн клиентов за 8 часов. Если запланировать проверку на ночь, то к началу рабочего дня менеджеры получат размеченную по свежим спискам полную базу.

Для KYC первичная сверка базы из 50 млн клиентов с реестрами займет 3 часа. Повторная — 10 минут.

Умеем проверять выборочно

Если нужно, KYC и модуль проверки по спискам проверят, например, только новых и обратившихся в течение дня людей. Это быстрее, чем сверить со списками всю базу. За час мы разметим 12 млн клиентов.

В полдень пришел обновленный список террористов Росфинмониторинга. Теперь любой, из казалось бы, уже проверенных в онлайне клиентов может оказаться террористом. Удобно проверить по свежему списку только новые и измененные карточки клиентов: менеджеры поймут, с кем работать безопасно. А позже разметить по списку базу целиком.

Учитываем опечатки в данных клиента

Бывает, мошенники идут на уловки, чтобы обмануть проверку. Скажем, меняют букву О на цифру 0 — «ИВАН0В», или цифру 1 на букву l — «40-l9-882733». Если компания не заметит опечатку, то рискует, например, провести транзакцию «списочника»-террориста. KYC и модуль проверки по спискам заметят такие опечатки.

Запоминаем историю проверок

А еще KYC и модуль проверки по спискам хранят историю проверок.

Программы запомнят, если условного Алексея Ковалева 1 июля нашли в санкционных списках казначейства США от 29 июня. И по первому требованию выдадут эти данные.